Рейтинг страховых компаний ОСАГО

Прежде чем страховать машину многие автомобилисты смотрят рейтинг страховых компаний ОСАГО, которые оказывают страховые услуги. Это позволяет выбрать лучшего страховщика. Ведь разработчики рейтингов ориентируются не только на финансовые показатели компаний, но и на отзывы реальных клиентов. Учитывается также соотношение выплат и отказов, средние суммы возмещений. Это важно, ведь по информации Центробанка за компенсациями по полисам ОСАГО обратилось около 2,7 млн. людей. Правда, на 3,4% обращений был дан отказ.

Основные критерии оценки

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО.Согласно закону №40-ФЗ от 25.04.2002 владельцы любых транспортных средств должны страховать свою автогражданскую ответственность. Это прописано в ст. 4 указанного закона. Выбрать лучшего страховщика можно, если ознакомиться с рейтингом фирм.

Для оценки деятельности компаний, которые занимаются страхованием, берется несколько критериев. Такой комплексный подход позволяет создать наиболее объективный рейтинг. Учитывается:

  • надежность компании;
  • размер уставного капитала;
  • отзывы и оценка деятельности страховщика реальными клиентами;
  • размер суммы страховых выплат.

Горячая линия

Москва

+7 (499) 350-80-61

Санк-Петербург

+7 (812) 309-17-81

В зависимости от показателей работы присваиваются определенные категории рейтинга. Наиболее высоким считается показатель «А». Его могут получить лишь надежные фирмы, которые при наступлении страхового случая моментально выплачивают возмещение.

Оценку «В» получают те фирмы, у которых нет проблем с ликвидностью, но у них бывают задержки по выплатам. Рассматривать организации, которым по результатам анализа получили «C», «D» или «E», не рекомендуется.

  • Класс А++ Исключительно высокий уровень надёжности
  • Класс А+   Очень высокий уровень надёжности.
  • Класс А     Высокий уровень надёжности.
  • Класс В++ Удовлетворительный уровень надёжности.
  • Класс В+   Невысокий уровень надёжности.
  • Класс В     Низкий уровень надёжности.
  • Класс С++ Очень низкий уровень надёжности.
  • Класс С+   Неудовлетворительный уровень надёжности.
  • Класс С     Неисполнение обязательств.
  • Класс D     Банкротство.
  • Класс Е     Отзыв лицензии (не по инициативе компании).

Правила выбора страховой

Желательно выбирать компанию, которая занимается страхованием гражданской ответственности автовладельцев уже не первый год. Доверять стоит лишь тем, кому присвоен рейтинг надежности «А». В основе официального рейтинга компаний ОСАГО лежат данные бухгалтерской отчетности и сведения из Центробанка. Они не позволяют объективно оценить работу страховщиков.

Периодические издания автомобильной тематики, статистические компании иногда создают свои «народные» рейтинги. Они основываются на отзывах автовладельцев.

Рейтинговые агентства

Принципы ранжирования.В России есть несколько агентств, которые составляют свои списки наиболее надежных фирм.

НРА (Национальное рейтинговое агентство) оценивает работу лишь тех компаний, которые сами дают доступ к необходимой информации.

Эксперт РА оценивает:

  • объемы работы страховых фирм;
  • величину капитала;
  • соотношение положительных/отрицательных решений по выплатам.

Надежным компаниям обычно присваивается показатель «А++». У них стабильный прогноз развития. С большой долей вероятности можно предположить, что и в последующие годы ситуация не изменится.

Экспертный рейтинг страховых компаний по ОСАГО

Рейтинг составлен агентством RAEX (Эксперт РА), на основании комплексной оценки финансового состояния страховой компании, эффективности управления и инвестиционными рисками.

Страховая компания надежность уровень выплат вероятность судебного иска отзывы итоговый рейтинг
AIG (АИГ) 4,5 21% 2,32% 4 3,8
Альфастрахование 4,3 43% 0,67% 2 3,9
Альянс /бывш. РОСНО 3,6 110% 4,65% 3 3
ВСК 4,1 45% 8,51% 2 3,1
ВТБ старахование 4,6 29% 10,47% 3 3,5
Ингосстрах 4,6 56% 0,13% 2 4
МАКС 4,5 92% 13,83% 2 3,4
РЕСО-Гарантия 4,4 52% 1,41% 2 3,9
Росгосстрах 4,6 52% 13,09% 1 3,3
СОГАЗ 4,8 53% 1,37% 2 4,2

Надежность, отзывы (негативные) и итоговый рейтинг рассчитывается по пятибалльной шкале.

Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО

Рейтинг надежности страховой рассчитан по пятибалльной шкале.

  • СОГАЗ — 4,8
  • ЭРГО (ERGO) — 4,7
  • ВТБ Страхование — 4,6
  • Ингосстрах — 4,6
  • Росгосстрах — 4,6
  • АИГ /бывш. Чартис — 4,5
  • Сургутнефтегаз — 4,5
  • МАКС — 4,5
  • РЕСО-Гарантия — 4,4
  • Чулпан — 4,4
  • Спасские ворота — 4,4
  • РСХБ-Страхование — 4,4

Рейтинг страховых компаний по выплатам ОСАГО

Страховая компания Средняя выплата по ОСАГО
Геополис 118 333 ₽
Верна 103 440 ₽
Альянс 86 338 ₽
Благосостояние Общее страхование 80 000 ₽
Московия 72 751 ₽
Стриж им. С. Живаго 71 667 ₽
АСКО 71 203 ₽
Ренессанс Страхование 70 846 ₽
Подмосковье 70 435 ₽
Росгосстрах 69 362 ₽

Народный рейтинг страховых компаний

Народный рейтинг страховых составлен на основе отзывов клиентов и голосования через социальные сети.

  • АО «Интач Страхование»
  • Ренессанс Страхование
  • АльфаСтрахование
  • Зетта Страхование
  • Югория
  • Армеец
  • Ингосстрах
  • ЖАСО
  • Тинькофф Страхование
  • УралСиб Страхование
  • БИН Страхование
  • РЕСО-Гарантия
  • ВСК
  • СОГАЗ
  • Энергогарант
  • Согласие
  • МАКС
  • Росгосстрах
  • МСК

Оценка и анализ деятельности СК

Видео: Анализ страховых компаний и как правильно выбрать

Лучшие страховые компании по Москве

Эксперты на основании статистики Центробанка оценили деятельность различных фирм и создали список.

Лидирующие позиции удерживает СО «ЖАСО». У нее минимальный процент отказов (всего 0,5%). Размер компенсаций у нее тоже не велик и в среднем составляет практически 45 тыс.руб. А это меньше среднего уровня возмещения на 3 тыс.руб. По оценке RAEX и РА «Эксперт» компании присвоен исключительно высокий уровень А++. Общегодовые взносы по ОСАГО соствляют 2,5 млн. руб.

Не хуже показатели и у компании «Югория». Они отказали в возмещении ущерба 0,7% клиентов. Сумма взносов у них 3,1 млн. руб. Основным акционером общества является Ханты-Мансийский АО. Но это не значит, что она работает лишь в его пределах. У компании более 60 представительств в Федерации. Средняя сумма выплат – 44 тыс. руб. Но по данным РА «Эксперт» компании присвоена оценка «А», ее рейтинг находится под наблюдением. Аналитики говорят, что это развивающаяся компания.

СК «МАКС» на рынке еще с 1992 года. Но страхованием ОСАГО она занимается с 2003г. Ведь на этот вид деятельности нужна специальная лицензия. Это прописано в ст. 1 закона 40-ФЗ от 25.04.2002. Отказывает СК «МАКС» 0,8% обратившихся клиентов. Сумма среднего страхового возмещения у этой компании невелика – 35,4 тыс. руб. По анализу РА «Эксперт» это надежная компания со стабильным прогнозом развития. По программе ОСАГО сумма взносов в СК «МАКС» составляет 3,7 млрд. руб.

Рейтинг страховых компаний.СД «ВСК» является одной из наиболее крупных в Федерации, клиенты по ОСАГО принесли 18,2 млрд. руб. «Военно-страховая компания» уже дважды удостаивалась благодарности от Президента за проведенную работу. Но по количеству отказов она занимает 4е место – 1,4%. По показателям средняя сумма компенсации составляет 42 тыс. руб. РА «Эксперт» подтверждает надежность данного страхового дома. Ему присвоен рейтинг «А++».

Показатели отказов у фирмы «Альфа-страхование» такие же, как и у СД «ВСК». Средняя сумма выплат у них несколько ниже – 41,8 тыс. руб. Общая сумма взносов у них составляет 10,6 млрд. руб. Это компания, которой РА «Эксперт» присвоило рейтинг «А++». Прогноз развития у нее стабильный.

Сумма страховых выплат в САК «Энергогарант» немного выше – 45,6 тыс. руб. Но отказывают они 1,5% обратившихся клиентов. Если судить по общей сумме взносов, то компания не слишком популярна. Общая сумма страховок по ОСАГО составляет 2,8 млрд. руб.

«Уралсиб» предлагает достаточно высокую среднюю сумму компенсации – практически 51 тыс. руб. Но отказывает данная организация 1,9% своих клиентов. По полисам ОСАГО было привлечено 6 млрд. руб. Рейтинговое агентство «Эксперт» оценивает уровень надежности «Уралсиб» как «А+». Он был повышен, дальнейший прогноз развития – стабильный.

Популярностью пользуется дочерняя компания нефтедобывающего предприятия «Транснефть» с одноименным названием. С 2013 года ее владельцем стала фирма «СОГАЗ». По данным РА «Эксперт» с 2011 года она удерживает позицию «А++». Но выплаты у нее невелики – средняя сумма компенсации составляет 17,5 тыс. руб. Отказывает она 2,4% клиентов. Но страхуются у нее немногие. Общая сумма вложений по полисам ОСАГО составляет 0,4 млрд. руб.

СПАО «Ингосстрах» дает отказ 3,3% обратившихся людей. Размер компенсации у них составляет в среднем 40,5 тыс.руб. Общая сумма страхования по полисам ОСАГО составляет 15,5 млрд. руб. Это надежная компания с рейтингом А++ и стабильным прогнозом дальнейшего развития.

Одной из наиболее известных является «Росгосстрах». Если оценивать размер страховых взносов, то это одна из крупнейших компаний. Они равняются 77 млрд. руб. Также у ПАО СК «Росгосстрах» одна из наиболее больших сумм возмещения – она равняется 53,6 тыс. руб. Правда, с отказом в возмещении убытков сталкиваются 3,5% всех обратившихся. Уровень надежности А++ по оценкам РА «Эксперт» у компании держится с 2008 г.

Но это еще не все рейтинговые страховщики. Не стоит забывать о «РЕСО-гарантия» с рейтингом А++. Сумма страховых взносов по ОСАГО достаточно велика и составляет 27,6 млрд. руб. Но у них большое количество отказов – 4,8%. Сумма возмещения – 43,8 тыс. руб.

Достаточное большая сумма среднего уровня страховых возмещений у группы «Ренессанс-Страхование». Они выплачивают практически 53 тыс. руб. Но отказывают выплачивать компенсацию они 5,1% обратившихся.

При выборе страховой компании необходимо учитывать все эти данные. Только так можно будет подобрать лучшего страховщика, который при наступлении страхового случая обязательно выплатит полагающееся возмещение.

Рассчитать ОСАГО онлайн (калькулятор)


4 комментария

Добавить комментарий